Questionnaire de connaissance du client

À propos de vous - Étape 1 sur 7

Partie 1 | À propos de vous

Civilité *

Madame
Monsieur
Autre

Nom *

Prénom

Nom

Date de naissance *

JJ/MM/AAAA

Lieu de naissance *

Nationalité *

Française
Autre(s)

Précisez : *

Pièce d'identité fournie (carte d'identité, permis, etc.) *

Adresse de résidence principale *

Adresse 1

Adresse ligne 2

Ville

État / Province / Région

Code postal

Pays

Téléphone *

Adresse e-mail *

Situation familiale *

Célibataire
Marié(e)
Union libre
Veuf(ve)
Divorcé(e)
Remarié(e)
Pacsé(e)

Si oui, merci d’indiquer sous quel régime *

Si oui, date du mariage et la date du divorce *

S’il y a eu un divorce précédemment pour l’un ou l’autre des conjoints, il est important de le préciser *

Si oui, merci d’indiquer sous quel régime ou, à défaut, la date du Pacs *

Nombre d'enfants (notez 0 si pas d'enfants) *

Leurs dates de naissances (une date par ligne) *

Sont-ils rattachés à votre foyer fiscal ? *

Sont-ils tous issus du même lit (on vous avait prévenus, on est indiscrets) ? *

Avez-vous séjourné à l’étranger ? *

Si oui, dans quel(s) pays ? (un pays par ligne) *

Et surtout, à quelles dates ? (arrivée/départ - un voyage par ligne) *

Profession *

Personne politiquement exposée* : exercez-vous ou avez-vous exercé depuis moins d’un an une fonction politique, juridictionnelle ou administrative importante ? *

Si oui, laquelle et dans quel pays ? *

Prénom

Nom

Partie 2 | À présent, les grandes masses

Quels sont vos revenus annuels nets avant impôt ? *

Merci d’indiquer uniquement les revenus de la personne qui remplit le questionnaire

Proviennent-ils tous de votre travail ou avez-vous des revenus complémentaires (loyers, dividendes, bénéfices industriels et commerciaux ? *

Si oui, dans quelle proportion ? *

Quels sont les revenus annuels nets avant impôt du foyer ? *

Renseignez un montant

Quelle est, selon vous, votre capacité d’épargne mensuelle ? Celle du foyer ? *

Renseignez un montant

Quel est le montant de votre patrimoine ? Merci d’indiquer uniquement le patrimoine de la personne qui remplit le questionnaire ? *

Renseignez un montant

Pour les couples mariés sous le régime de la communauté, quel est le montant de votre patrimoine en commun ? *

Renseignez un montant

Pour les couples mariés en séparation de biens, concubins ou pacsés, quel est le montant des biens achetés à deux ? *

Renseignez un montant

Quel est le montant du patrimoine de votre conjoint / partenaire de Pacs / compagne / compagnon ? *

Renseignez un montant

Le foyer fiscal est-il soumis à l’impôt sur la fortune immobilière ? *

Quel est le montant de vos emprunts restant à courir ? (immobilier, consommation, revolving, découvert, crédit professionnel ?) *

Renseignez un montant

Partie 3 | Nous allons maintenant tâcher de comprendre comment votre patrimoine est organisé

Êtes-vous propriétaire de votre résidence principale ? *

Si oui, combien vaut-elle aujourd’hui à votre connaissance ? *

Renseignez un montant

Si oui, quel est le capital restant dû sur le montant emprunté ? *

Renseignez un montant

Si un crédit reste à courir, vous souvenez-vous du taux d’emprunt et du nombre d’années d’emprunt ? *

Renseignez un nombre

Ce bien est-il détenu en : *

Propriété
Démembrement
Indivision

Possédez-vous d’autres biens immobiliers ? *

Si oui, quels sont-ils ? (un bien par ligne) *

Si oui, quelle est leur valeur à votre connaissance ? *

Renseignez un montant

Si oui, quel est le capital restant dû sur le montant emprunté ? *

Renseignez un montant

Si un crédit reste à courir, vous souvenez-vous du taux d’emprunt ? *

Renseignez un nombre

Et du nombre d’années d’emprunt ? *

Renseignez un nombre

Ces biens sont-ils détenus : *

En pleine propriété
En démembrement (séparation de l’usufruit et de la nue-propriété) ?
Par l’intermédiaire d’une SCI (Société civile immobilière)

Ces biens vous procurent-ils des revenus ? *

Possédez-vous des parts de SCPI ? *

Si oui, pour quels montants ? *

Renseignez un montant

Possédez-vous des livrets d’épargne ? (Livret A, LDD, LEP, livrets fiscalisés...) *

Si oui, pour quels montants ? *

Renseignez un montant

Possédez-vous un plan d’épargne logement ? *

Si oui quelle est sa date d’ouverture ? *//

JJ/MM/AAAA

Et quel est son montant ? *

Renseignez un montant

Possédez-vous un compte épargne logement ? *

Si oui quel est le montant disponible ? *

Renseignez un montant

Possédez-vous des actions de sociétés cotées ? *

Si oui, pour quels montants ? *

Un montant par ligne

Possédez-vous des actions de sociétés non cotées ? *

Si oui, pour quels montants ? *

Un montant par ligne

Possédez-vous des OPCVM/FCP dans un compte-titres ? *

Si oui, pour quels montants ? (un montant par ligne) (copier) *

Etes-vous titulaire (ou co-titulaire) d’un plan d’épargne en actions ? *

Si oui, quelle est sa valeur ? *

Renseignez un montant

Etes-vous titulaire d’un contrat d’assurance vie ? *

Si oui, en connaissez-vous le montant et la répartition des fonds ? *

Montant sur la ligne 1, répartition sur la ligne 2

Si oui, vous souvenez-vous de la clause bénéficiaire ? *

SI oui, pouvez-vous préciser la date d’ouverture du ou des contrats ? *//

JJ/MM/AAAA

Etes-vous titulaire d’un PER (Plan d’épargne retraite), d’un PERP (plan d’épargne retraite populaire), d’un contrat Madelin ? *

Si oui, quels sont les montants que vous y avez logés ? *

Un montant par ligne

Avez-vous accès, par l’intermédiaire de votre entreprise, à un PEE (Plan d’épargne entreprise) ou un PER Collectif ? *

Si oui, quels sont les montants que vous y avez logés ? *

Un montant par ligne

Possédez-vous d’autres biens, importants à signaler pour une connaissance plus parfaite de votre situation (œuvres d’art, or physique, compte à l’étranger...) ? *

Si oui, lesquels ? *

Un bien par ligne

Partie 4 | Et ensuite, votre retraite...

Jusqu’ici, votre carrière est-elle complète ou vous êtes-vous accordé des « breaks » sans aucune cotisation, qui ne donnent droit à aucun trimestre pris en compte pour la retraite ? *

Quel est votre statut ? (salarié, travailleur non salarié, quasi-salarié, auto-entrepreneur, agriculteur...) *

Avez-vous déjà réalisé un bilan pour savoir ce à quoi vous pourriez prétendre au moment de votre départ à la retraite ? *

Si oui, quelle a été la réponse ? *

Avez-vous déjà envisagé le train de vie que vous voudriez mener pendant votre retraite ? *

Qu’avez-vous déjà mis en place dans l’optique d’une retraite la plus confortable possible ? *

Partie 5 | ... et vos objectifs d’investissements

Avez-vous une idée précise de la raison pour laquelle vous venez ? *

Autre (précisez) :

Partie 6 | Anything else ?

Avez-vous d’autres éléments importants à signaler pour une connaissance parfaite de votre situation ?

C’est le moment : enfant en difficulté ou handicapé, aide financière fournie à un membre de la famille, préoccupations sur votre santé, expatriation en vue, création d’entreprise envisagée, projet fou en préparation...

Partie 7 | nous allons à présent aborder vos connaissances financières et votre familiarité avec les produits existant sur le marché. N’ayez pas peur, ça ne fait pas mal

1. Concernant les placements financiers, vous connaissez : *

Uniquement les placements bancaires traditionnels (comptes d’épargne, PEL, LDD)
Quelques principaux placements (comptes d’épargne, actions, obligations, OPCVM)
Plusieurs des principaux placements et comment ils fluctuent
Tous les placements y compris les placements spéculatifs et comment ils fluctuent

2. Quel est votre niveau d’expertise concernant les produits financiers ? *

Je suis néophyte, je ne connais pas ces domaines
Je suis moyennement expérimenté ; j’ai quelques connaissances dans ces domaines
Je suis expérimenté ; j’ai de bonnes connaissances dans ces domaines

3. Quelle est votre expérience des placements financiers en général ? *

Je n’ai aucune expérience préalable
J’ai déjà réalisé et suivi seul mes opérations financières (gestion directe)
J’ai déjà réalisé des opérations financières avec l’aide d’un conseiller professionnel (gestion conseillée)
J’ai déjà confié un mandat de gestion à un professionnel

4. Selon quelle fréquence suivez-vous vos placements actuels ? *

Hebdomadaire
Mensuelle
Trimestrielle
Annuelle
Jamais

OPCVM monétaires et produits à capital garanti *

Aucune connaissance
Connaissance faible
Connaissance moyenne
Bonne connaissance
J’ai déjà réalisé des opérations